Résumé du livre – Le Cygne noir : La puissance de l’imprévisible – Nassim Nicholas Taleb
En bref :
Le Cygne noir nous explique pourquoi nous sommes si mauvais pour prédire l’avenir,
et comment des événements improbables changent radicalement nos vies s’ils se produisent,
ainsi que ce que nous pouvons faire pour mieux vous préparer à l’inattendu.
Citation préférée de l’auteur :
« Rater le train ne devient douloureux que si on lui court après.
De même que, ne pas réussir comme les autres le voudraient n’est douloureux que si ce que vous cherchez c’est leur approbation. »
Le Cygne noir – Résumé
La seule critique que je dois faire à propos de Nassim Nicholas Taleb est qu’il publie trop peu de livres.
Il y a beaucoup à apprendre de lui.
The Black Swan est le deuxième volume de son ouvrage en quatre volumes sur l’incertitude, intitulé « Incerto ».
Antifragile est le quatrième.
Ce livre traite des statistiques, des probabilités et de la façon dont nous les utilisons,
souvent à tort, pour estimer la probabilité d’événements réels.
Un de mes amis a étudié l’économie à l’université. Il n’aimait pas ça.
Il disait toujours : « Tous ces modèles n’ont aucune chance dans le monde réel.
Ils sont trop rigides et étroits, aucun de ces trucs ne sont vraiment réalistes ».
Pourtant, nous utilisons des modèles souvent rigides et étroits pour prédire la réalité en permanence –
c’est pourquoi nous sommes si mauvais dans ce domaine.
Voici trois leçons tirées du Cygne noir pour vous aider à mieux prévoir ce que les autres n’attendent pas :
– Parce que les Cygne noirs sont toujours inattendus, ils changent radicalement le monde de ceux qui ne sont pas préparés à les affronter.
– N’essayez jamais d’expliquer l’avenir en regardant votre passé, c’est un mauvais indicateur.
– Si vous essayez d’évaluer les risques du monde réel comme vous le feriez avec un jeu de cartes,
vous prendrez probablement de mauvaises décisions.
3 leçons tirées du livre : Le Cygne noir – La puissance de l’imprévisible
Leçon 1 : Les cygnes noirs changent radicalement la réalité de ceux qui ne l’ont pas vu venir
Nassim Taleb appelle un événement « Black Swan » s’il est imprévisible,
non pas parce qu’il est aléatoire, mais parce que notre vision du possible était trop étroite.
Le nom vient du fait que jusqu’en 1697, l’humanité croyait que tous les cygnes (l’animal) étaient blancs.
Mais lorsque des explorateurs néerlandais ont découvert des cygnes noirs pour la première fois en Australie occidentale,
le terme s’est transformé pour décrire un événement qui s’est produit malgré l’apparence d’impossibilité.
En conséquence, ceux qui sont les moins conscients de l’arrivée d’un cygne noir sont souvent ceux qui souffrent le plus des conséquences de cette apparition.
Imaginez que vous ayez su à l’avance les attaques du 11 septembre, la crise financière de 2008 ou n’importe quelle catastrophe naturelle qui ait pu arriver.
Vous n’auriez pas été choqués ou surpris.
Dans certains cas, un cygne noir n’est une tragédie que pour une seule personne.
Par exemple, si John parie sur son cheval préféré « Onyx » à l’hippodrome, parce qu’il sait qu’Onyx est en bonne santé,
qu’il a de solides antécédents et qu’il a un jockey habile,
John sera sûrement dévasté s’il perd tout son argent, parce que quand la course commence,
Onyx ne bouge pas d’un pouce et se couche à la place de courir.
Mais ce qui est un Black Swan pour John peut être l’affaire d’une vie pour Tony,
le propriétaire du cheval, qui sait d’avance qu’Onyx protestera et pariera donc contre son propre cheval.
Cependant, les Black Swans touchent souvent des sociétés entières, voire le monde entier.
Il suffit de penser à la découverte de Copernic : le soleil est le centre du système solaire, et non la terre,
ou au moment où Neil Armstrong a posé le pied sur la lune.
Leçon 2 : N’utilisez pas votre passé pour expliquer l’avenir.
L’un de nos plus grands comportements erronés est notre tendance à prédire ce qui se passera dans le futur en utilisant notre passé.
En nous basant sur les seules choses dont nous pouvons être certains : ce qui s’est produit dans notre vie dans le passé,
nous tissons un récit qui a du sens et nous nous attendons à ce que l’avenir se déroule à peu près de la même manière.
Mais il existe de nombreux facteurs inconnus qui pourraient tout changer..
Par exemple, imaginez que vous êtes une dinde et que, pendant des années, vous vivez dans une ferme,
que vous pouvez vous promener librement chaque jour et que vous êtes nourri par un agriculteur.
Pourquoi vous attendriez-vous à ce que les choses changent ?
Mais si demain c’est Thanksgiving, vous n’êtes alors plus qu’à 24 heures de vous faire tuer, farcir et rôtir.
La même chose est arrivée à tous ceux qui ont perdu beaucoup d’argent pendant la crise financière :
les traders croyaient que les marchés allaient monter pour toujours, parce que c’est ce qu’ils avaient fait pendant des années,
et quand tout à coup les marchés se sont écroulés, les gens ont été surpris et certains dévastés.
Leçon 3 : Essayer d’évaluer les risques du monde réel comme vous le feriez dans un jeu peut vous amener à faire de mauvais choix.
Un autre sophisme décrit par Taleb est appelé le sophisme ludique.
Celui-ci explique pourquoi nous faisons un si mauvais « travail » pour obtenir la bonne assurance, par exemple.
Lorsque nous sommes confrontés à la tâche d’évaluer les risques dans le monde réel,
nous essayons généralement d’imaginer le risque comme un jeu,
qui a un ensemble de règles et de probabilités que nous pouvons déterminer, afin de prendre ensuite la bonne décision.
Cependant, très souvent, cela n’est pas possible.
Vous ne pouvez pas simplement additionner toutes les probabilités d’attraper certaines maladies ou d’avoir un accident particulier et dire ensuite :
« D’accord, sur cette base, je vais m’assurer pour tel montant ou choisir telle assurance »
(L’auteur est Américain et prend des exemples venant des états-unis)
Par exemple, si vous observez un jeu de pile ou face,
où le croupier vous dit que la pièce n’est pas pipée (c’est-à-dire qu’elle atterrit sur pile ou face à 50/50),
mais que pendant 99 fois de suite elle tombe sur pile,
croirez-vous vraiment que la cote sera toujours de 50/50 lors tirage suivant ?
Statistiquement parlant, les cotes n’ont pas changé, mais toute personne raisonnable supposerait que la pièce est truquée et parierait face.
Si des événements improbables se produisent plus souvent qu’ils ne le devraient statistiquement, vous devez remettre en question les hypothèses de votre modèle.
Par exemple, les casinos ont beaucoup de sécurité contre les vols et rejettent les joueurs suspects.
Mais peut-être qu’un risque bien plus important est que quelqu’un kidnappe la fille du propriétaire pour le faire chanter,
ou qu’un employé fasse quelque chose qui entraînerait une grosse enquête criminelle.
Il nous est difficile d’évaluer les risques avec précision dans le monde réel, et en les simplifiant à l’extrême, on ne fait qu’empirer les choses.
Pour conclure
J’aurais pu partager une tonne d’autres choses car Le Cygne noir est un très bon livre.
Il nous fait vraiment prendre conscience a quel point notre cerveau nous fait défaut et, comme toujours,
cette prise de conscience n’est que la première étape.